證券時報記者了解到，近期多家證券公司收到了所屬地證監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)自查整改的通知》，要求各類機(jī)構(gòu)就互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)開展情況全面自查整改。自查整改結(jié)束后，證監(jiān)局將抽取部分證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
據(jù)了解，此次檢查為證監(jiān)會統(tǒng)一部署，各地證監(jiān)局遵照執(zhí)行，但因下發(fā)通知的時間有早晚，各機(jī)構(gòu)被要求上報的時間也不盡相同，比如深圳局要求6月10日前上報自查報告，江蘇局的截止日則為6月24日。
按照通知要求，此次互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的自查整改范圍包括了證券公司、基金公司、期貨公司和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)；證券、基金、期貨公司的子公司，以及證券、基金、期貨公司或其子公司設(shè)立、參股或合作、投資等方式設(shè)立的孫公司、以及其他下屬機(jī)構(gòu)；基金托管人，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。
根據(jù)監(jiān)管底線和法規(guī)依據(jù)，通知明確，證券公司、基金公司、期貨公司等金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)必須符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則，一是在經(jīng)營許可范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)企業(yè)開展合作；二是與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作不得違反相關(guān)法律法規(guī)；三是不得通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開展金融活動，進(jìn)行監(jiān)管套利。
值得注意的是，此次自查整改的重點(diǎn)依照金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)不同而被逐一細(xì)化。
其中，證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作的自查整改要點(diǎn)為：實(shí)施壟斷和不正當(dāng)競爭；過度宣傳、虛假宣傳誤導(dǎo)投資者；未嚴(yán)格驗(yàn)證客戶開戶身份，不能確保客戶身份信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；未切實(shí)落實(shí)客戶適當(dāng)性要求，未嚴(yán)格根據(jù)了解的客戶情況推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)；強(qiáng)化信息披露和風(fēng)險揭示的有效性不夠，過度追求客戶體驗(yàn)而省略必要的風(fēng)險防范措施；未做好客戶回訪和服務(wù)工作，未能及時響應(yīng)客戶各項(xiàng)服務(wù)請求和妥善處理客戶投訴；信息系統(tǒng)管理存在薄弱環(huán)節(jié)，影響信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，接入外部信息系統(tǒng)未嚴(yán)格依法履行相應(yīng)的審查義務(wù)；為場外配資違法活動提供便利。
對于私募基金，一律不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，也不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式不特定對象宣傳推介。
期貨業(yè)務(wù)方面，通知要求的自查整改內(nèi)容為期貨公司是否以自有資金參股設(shè)立P2P網(wǎng)貸平臺，或者投資P2P平臺銷售項(xiàng)目，關(guān)注期貨公司與互聯(lián)網(wǎng)資訊平臺合作中是否存在虛假宣傳、誘導(dǎo)交易等行為，重點(diǎn)整改期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品購買方，在期貨公司不知情的情況下，將期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品放到P2P平臺進(jìn)行份額拆分銷售。
